Är alla dina affärer i ordning?

Från ”Vakna!”:s korrespondent i Sydafrika

DET var för sent att ställa frågor, när hennes make oväntat dog av en hjärtattack. Dödsboet var i oordning. Ingen visste riktigt var man skulle börja. Tidigare okända fordringsägare började höra av sig. Denna sydafrikanska hustrus erfarenhet belyser väl hur viktigt det är att ha sina ekonomiska angelägenheter i ordning.

Det finns goda skäl att se till att de efterlevande får en klar bild av den ekonomiska ställningen och att det finns ett aktuellt testamente som föreskriver hur kvarlåtenskapen skall fördelas.

Medan lagarna skiftar från land till land, finns det alltid vissa bestämmelser för hur kvarlåtenskapen skall fördelas mellan en avlidens arvingar. Hos vissa afrikanska stammar sköter vanligtvis en äldre familjemedlem fördelningen av tillhörigheterna. När fördelningen skall göras genom domstol, kan emellertid en individ före sin död lagligen förordna om hur man skall förfara med hans egendom. Detta förordnande blir hans testamente. Om det inte skulle finnas något testamente vid tidpunkten för hans död, kommer de tillgångar han lämnar efter sig att fördelas i enlighet med de lokala arvslagarnas föreskrifter. Detta kan medföra förluster för arvingarna eller att de får vänta oskäligt länge på att få ut sin del av arvet.

Ett testamente som upprättas enligt de lagar som gäller i Sydafrika kallas ett laggiltigt testamente. När en person upprättar ett sådant testamente, kan han förordna en testamentsexekutor som förvaltar dödsboet och fördelar kvarlåtenskapen enligt testamentets föreskrifter. Om skulderna överstiger tillgångarna, kompenseras vanligtvis fordringsägarna proportionsvis. Ett laggiltigt testamente måste uppfylla alla lagliga formalitetskrav. Även en mindre avvikelse skulle kunna äventyra testamentets giltighet. När en person upprättar ett testamente, måste han alltså tänka på vad domstolen tar i betraktande.

Den lagliga myndigheten måste kunna fastslå utom allt tvivel att dokumentet utgör testators fria vilja. Sådant styrkande grundas på giltigheten hos testators underskrift. Därför måste båda vittnena ha varit samtidigt närvarande vid testamentets undertecknande och bevittnande och därigenom ha intygat att dokumentet är äkta och att det, såvitt de förstår, utgör testators vilja.

Giltigheten hos testamentet som sådant kan sättas i fråga. Har tillägg gjorts på den ursprungliga handlingen? Om så är fallet kan lagen kräva testators och vittnenas underskrifter vid tilläggen och på varje sida.

Så länge en testator lever kan han naturligtvis ändra sitt testamente. Detta kan inte göras muntligen, utan måste vanligtvis ske genom upprättandet av ett nytt testamente.

Att upprätta ett testamente kan vara en komplicerad uppgift, i synnerhet om många individer är inblandade eller om avkastning av kapital eller fast egendom skall fördelas på ett speciellt sätt. Det är därför mycket förståndigt att söka sakkunnig hjälp.

Ett ovant öga kanske inte inser att ordalydelsen kan ge upphov till juridiska problem eller att vissa nödvändiga åtgärder har förbisetts. Lekmannen kanske inte känner till alla fakta som gör att testators och vittnenas behörighet kan ifrågasättas. Lagen kan till exempel fastställa en åldersgräns för en testator och kan ange vad som skulle göra en testator mentalt oförmögen att upprätta ett testamente. För att förhindra konspiration och utnyttjande kan lagen stadga att ett vittne inte får vara testamentstagare. Även om ett vittne inte har fördel av testamentet, kan han eller hans maka vara jäviga i egenskap av testamentsexekutor, förvaltare, god man eller förmyndare. Enligt sydafrikansk lag är den person som skriver ut testamentet likaså utestängd från att vara testamentstagare, om inte testamentet innehåller en speciell bestämmelse som förordnar annorlunda.

I betraktande av sådana krav är undertecknandet av en handling inte en ren formsak. Medveten om sitt ansvar bör man mycket noga tänka över innebörden i och konsekvenserna av att man sätter sitt namn på ett papper.

En annan faktor som bör begrundas är om ett testamente är i överensstämmelse med de aktuella förhållandena. Även det bästa testamente är av föga värde om det inte längre överensstämmer med de verkliga förhållandena. Omständigheterna skiftar, och ett testamente bör granskas och ändras för att tillgodose de nya kraven. Detta blir i synnerhet aktuellt vid omgifte. Lämpliga föranstaltningar bör vidtas för de efterlevande. När ett testamente ändras, är det bäst att förstöra de tidigare.

Ett testamente är en värdefull handling och bör därför förvaras på en säker plats. Ett förlorat testamente är tekniskt icke-existerande och kan innebära en tragedi för de efterlevande. Det är därför praktiskt att ha mer än ett exemplar. Ett exemplar kan lämnas till en advokat eller en bank, och ett annat exemplar kan förvaras någon annanstans tillsammans med viktiga handlingar.

Förutom testamentet kan försäkringsbrev, vigselattest, åtkomsthandlingar och andra dokument ha direkt betydelse för ett dödsbo. Skulle det inte vara förståndigt att förvara alla dessa handlingar tillsammans eller åtminstone ha en förteckning som visar var de finns?

Det kan vara mycket praktiskt att göra en förteckning över alla viktiga tillgångar — fast och lös egendom — och också skulder. Exakt kännedom om skulder kan skydda de efterlevande från att bli förda bakom ljuset. Något som inte bör förbises är handlingar rörande försäkringar, adoption och förmynderskap. Utan att man behöver avslöja innehållet kan en sådan förteckning förvaras hos en pålitlig vän eller på en plats som är lätt tillgänglig i en nödsituation. Till hjälp för testamentsexekutorn bör det också finnas en förteckning över kända släktingar och deras adresser.

Det är sannerligen mycket värdefullt att man har sina affärer i ordning. Sådan omtanke kan förhindra kaos vid en tidpunkt, när människor sannolikt är minst i stånd att framgångsrikt ta itu med sådana problem.

[Bild på sidan 11]

YTTERSTA VILJA OCH TESTAMENTE

[Ruta på sidan 11]

Vad som beskrivs i denna artikel gäller förhållandena i Sydafrika, men den kan ändå ha ett visst intresse för svenska läsare, eftersom det i princip har stor betydelse också här i landet att man i god tid ordnar med sådana här angelägenheter. Och när man gör det, är det också förståndigt att anlita sakkunnig rådgivare, så att alla gällande lagbestämmelser blir iakttagna.